Arbeitsgebiete:
Durch die Vielzahl der Aufgabenbereiche gibt es in diesem Berufsfeld die Spezialisierung Versicherung und Finanzberatung. Im Bereich Versicherung schlägst du passende Lebens-, Renten-, Unfall- und Sachversicherungen vor und schließt die entsprechenden Verträge ab. Wenn ein Schaden eintritt, bearbeitest du die Schadensmeldung, kontaktierst Sachverständige, prüfst Reparaturangebote und sorgst für die notwendigen Zahlungen.
In der Finanzberatung liegt der Schwerpunkt in Vermögensaufbau und -verwaltung. Im engen Kontakt mit dem Kunden analysierst du die finanzielle Situation, besprichst seine Pläne und nimmst Wünsche auf. Auf dieser Basis entwickelst du passgenaue Konzepte zur Geldanlage mit verschiedenen Anlageformen. Nach Entscheidung des Kunden bereitest du die Verträge vor und managest den Abschluss. Zu deinen Aufgaben zählt es dann, das Depot zu beobachten und die Kunden regelmäßig über Optimierungsvorschläge zu informieren. In beiden Bereichen gilt es Kunden zu gewinnen und sowohl im Innen- als auch im Außendienst zu arbeiten.
Das solltest du dafür mitbringen:
- mittlerer Bildungsabschluss oder Hochschulreife
- gute Leistungen in Mathe, Deutsch, Englisch
- analytische Fähigkeiten
- Freude am Umgang mit Menschen
- Interesse an selbständiger Arbeit
- Zielstrebigkeit und Leistungsbereitschaft
- Sorgfalt und Verantwortungsbewusstsein
- Eigeninitiative und Entscheidungsfreude
Berufschancen und typische Einsatzgebiete:
Nach Berufsabschluss steht ein großes Spektrum an Arbeitsmöglichkeiten zur Verfügung. Entsprechend deiner persönlichen Neigung kannst du dich bei Versicherungsgesellschaften, bei Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern mit mehr Vertriebsaufgaben, in Banken und Sparkassen oder in Finanzabteilungen von großen Firmen bewerben.
Karrieremöglichkeiten:
Fachwirt Versicherung und Finanzen, Fachwirt Finanzberatung Fachberater Finanzdienstleistungen, Fachwirt E-Commerce, Fachmann Versicherungsvermittlung, Fachwirt Finanzierung und Leasing, Betriebswirt Finanzen und Investment
